相続をおこなう際には、さまざまな手続きが必要です。
その一つに「財産調査」がありますが、具体的な内容をご存じでしょうか。
そこで今回は、相続を検討している方に向けて、財産調査が必要な理由とともに、自分で調べる方法や専門家に依頼したほうが良いケースをご紹介します。
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相続で財産調査が必要な理由とは
相続における財産調査とは、被相続人の財産をすべて洗い出して財産額を確定させることです。
相続財産には現金や預金といったプラスのものもあれば、借金などマイナスのものも存在します。
それらをすべて把握していないと、相続放棄の判断や遺産分割・相続税申告などを正しくおこなえません。
とくに、遺言なく複数の相続人が財産を引き継ぐ場合、配分などで揉める可能性があります。
あるはずの財産がないといったケースも珍しくないため、それらのトラブルを未然に防ぐ目的で財産調査をおこなうのが一般的です。
また、相続税の申告にあたっても、申告書に記載しなかった財産が発覚し、申告漏れに伴うペナルティを受ける可能性もあります。
このような理由から、相続時には財産調査が大切です。
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相続の財産調査を自分でおこなう方法
財産調査を自分でおこなう際は、預貯金・借金・不動産・有価証券の順で進めていくと良いでしょう。
預貯金を調べるには、取引のある金融機関を特定して死亡時の残高を確認します。
預貯金を見つける手がかりとなるものは、キャッシュカードや通帳・金融機関のノベルティグッズなどです。
借金の調査方法でも、まず取引のある借り入れ先を特定します。
その後、信用情報機関に情報開示請求をし、死亡時の借り入れ残高を確認するのが一般的な流れです。
不動産や有価証券も取引会社の特定から始めますが、その際には固定資産税の納税通知書や株券が手がかりになるでしょう。
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相続の財産調査を専門家に依頼したほうが良い理由
財産調査は自分でおこなう方法もありますが、相続財産が把握できていない場合は専門家に依頼することをおすすめします。
専門家に依頼すれば、調査の時間と手間が省けるのが大きなメリットです。
相続放棄の期限は相続があることを知ってから3か月以内となっているため、期限切れとならないよう、財産調査は亡くなってから2か月以内に済ませると良いでしょう。
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まとめ
相続における財産調査とは、被相続人の財産をすべて洗い出して財産額を確定させることです。
相続で発生するトラブルを未然に防ぐことを目的としており、自分で調査する方法もあります。
相続財産を把握できていない場合や時間と手間を省きたい場合は、専門家に依頼するのが良いでしょう。
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